Caixabank gestiona 1.669 millones de patrimonio en su producto estrella de jubilación

CaixaBank gestiona 1.669 millones de patrimonio en su producto estrella de jubilación, se trata de ‘MyBox Jubilación’; un servicio de ayuda a la planificación personalizada que cuenta ya con 250.000 clientes.

“Este hito constata el valor que generamos a nuestros clientes mediante un servicio único en el mercado que tiene la finalidad de impulsar y proteger su bienestar financiero en la jubilación a través del ahorro sistemático”, valora Javier Valle, director de seguros de CaixaBank.

‘MyBox Jubilación’ es una solución que combina la liquidez y las ventajas fiscales con la protección familiar. De esta forma, el cliente establece un capital objetivo para la jubilación y dispone de un plan de ahorro mensual para alcanzarlo, con aportaciones que se pueden adaptar a las necesidades de cada momento.

Esto es posible gracias a que se trata de un servicio que unifica, bajo una misma contratación y con una única aportación mensual, las ventajas de tres productos: la fiscalidad de un plan de pensiones o EPSV, la liquidez de un seguro unit linked y la protección personal y familiar de un seguro de vida.

"El éxito de ‘MyBox Jubilación’ demuestra nuestra capacidad para diseñar soluciones que realmente responden a las necesidades de nuestros clientes y refuerza nuestro compromiso de liderar la transformación del sector, desarrollando servicios que contribuyen al bienestar financiero de nuestros clientes y les acompañan en cada etapa de su vida”, afirma Belén Martín, directora de Caixabank Banca Privada.

Simplicidad y diversificación

El servicio proporciona al cliente simplicidad y diversificación, con un plan a medida que distribuye el ahorro en diferentes productos de inversión dinámica y aporta solidez al objetivo de jubilación. El cliente puede elegir qué parte destina al unit linked y qué parte destina al plan de pensiones o EPSV. Además, a través del seguro de vida, cuenta con la tranquilidad de tener protegido, desde el primer momento, el capital objetivo en caso de invalidez absoluta permanente o fallecimiento.

‘MyBox Jubilación’ invierte en los planes de pensiones, EPSV y unit linked de la ‘Gama CaixaBank Destino’. La estrategia de inversión de estos productos, que gestiona VidaCaixa, se adapta en función de la edad del ahorrador, modificando distribución de activos en base al horizonte de tiempo que tiene hasta su jubilación.

Clientes objetivos

‘MyBox Jubilación’ está disponible para clientes de entre 18 y 60 años, aunque va dirigido, principalmente, a un público de entre 35 y 55 años. Además, para facilitar la planificación financiera de cara a la jubilación de los autónomos la entidad cuenta con una versión específica del servicio para los trabajadores por cuenta propia que lanzó el verano pasado, ‘MyBox Jubilación Autónomos’, que tiene en cuenta las necesidades específicas de ahorro y protección de este colectivo.

El cliente de ‘MyBox Jubilación’ puede realizar un seguimiento de su plan de ahorro de forma omnicanal, obtener premios por su fidelidad cada tres años y, con la revisión anual, podrá adaptarlo a las necesidades y circunstancias personales.